Details zur Kreditkarte

Barclays Visa

Barclays Visa Kreditkarte
System
Visa
Type
Charge / Credit
Leistung
(3 von 5)
Bargeld
(5 von 5)
Apple PayGoogle Pay

Vorteile

  • dauerhaft beitragsfrei, wenn die Karte auf der voreingestellten Teilzahlung belassen wird oder Sie die Forderungen manuell überweisen

  • Ausgaben ab 95 Euro können in monatlichen Raten zu 0,0 Prozent Zinsen bei 3 Monaten Laufzeit zurückgezahlt werden, sofern der Umsatz unter 500 Euro liegt. Längere Laufzeiten und höhere Ratenkäufe zu günstigen Konditionen sind möglich

  • kein Kontowechsel notwendig

  • auch für Studenten geeignet u.a. wegen gesunkener Anforderungen

  • Überweisungsservice
  • 0 Euro Haftung bei unverschuldetem Kartenmissbrauch
  • 5 Prozent Reiserückvergütung
  • 24-Stunden-Notfall-Service
  • bis zu 2 Monate Zahlungsziel (auch auf Bargeldabhebungen)
  • bis zu 3 Partnerkarten gebührenfrei
  • kostenlose App für iOS (ab 6.0) und Android (ab 2.3): Kontostand- und Umsatzanzeige, Anzeige des verfügbaren Kredits, Kontoübersichten
  • Kontoeröffnung über Video-Ident und mit digitaler Unterschrift möglich
  • Visa payWave für kontaktloses Bezahlen ohne Unterschrift oder PIN unter 50 Euro

Gut zu wissen

  • Bei Umstellung der voreingestellten Teilzahlung auf 100 Prozent Rückzahlung per monatlicher Lastschrift fallen 2 Euro pro Monat an, also 24 Euro pro Jahr

  • Für Umsätze aus Bargeldabhebungen, Überweisungen und Karteneinsätzen in Casinobetrieben werden Zinsen ab dem Buchungsdatum erhoben

  • Eine flexible Rückzahlung der Beiträge ist eingestellt auf die Teilzahlung, erfolgt monatlich per Lastschrift und ist voreingestellt auf die Höhe von 3,0 Prozent des Gesamtsaldos bzw. mind. 30 Euro
  • Die Rückzahlung lässt sich in der App oder im Online-Banking auf volle 100 Prozent Lastschrift umstellen
  • mit der Funktion "Mein Zahlplan" teilen Sie einzelne Ausgaben ab 95 Euro (beliebige Umsätze, Überweisungen, ganze Monatsabrechnungen) in feste Rückzahlungsbeträge auf und Sie zahlen diese in einer von Ihnen gewählten Rückzahlungsdauer zu einem vergünstigten Sollzinssatz zurück
  • der Zahlplan ist auch bis zu 56 Tage nach Kauf nachträglich einrichtbar
  • Zahlplan-Sollzinssatz bereits ab 4,99 Prozent p.a.: Der Zinssatz ist abhängig von der Dauer der Kundenbeziehung, der Bonität und des Rückzahlungsverhaltens und bleibt über die Laufzeit Ihres Ratenkaufs gleich. Die Gesamtkosten werden bei der Aktivierung eines Ratenkaufs übersichtlich ausgewiesen
  • Zahlpläne richten Sie im Onlinebanking oder über eine Servicerufnummer ein
  • der Mindestbetrag zur kostenlosen Bargeldabhebung am Geldautomaten beträgt in der Eurozone 50 Euro

  • die Funktionen der Barclaycard for Students wurden in die Barclays Visa integriert, sodass die Studenten-Kreditkarte nicht mehr als Einzelprodukt abschließbar ist

  • der Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften, Wettbüros, Wertpapierhandelsplattformen beträgt 4 Prozent vom Umsatz 

Sicherheit

  • 3D Secure (MasterCard SecureCode / Verified by Visa)

  • Kreditkarten-Banking über Internet-Browser möglich

  • Kreditkarten-Banking-App für Android und iOS

  • Aktuelle Bewegungen auf dem Kreditkartenkonto sind für Kartenbesitzer sofort sichtbar

  • Echtzeit-Push-Benachrichtigungen bei jeder Transaktion in der Banking-App möglich

  • Schnelle Informationen über (verdächtige) Bewegungen auf dem Kreditkartenkonto durch SMS- oder E-Mail-Service

  • 24-Stunden-Notfall-Hotline bei Kartenverlust

Karte sperren: Inland: 040 890 99-877
Ausland: +49 40 890 99-877
Verantwortlich für die Karte: Barclays

Barclays Visa

Konditionen der Kreditkarte

Hauptkarte

Jahresgebühr
unabhängig vom Umsatz0,00 €

Private Partnerkarte

Jahresgebühr
unabhängig vom Umsatz0,00 €
KarteneinsatzGebühr
Karteneinsatz in der Euro-Zone0,00 %
Karteneinsatz außerhalb der Euro-Zone0,00 %
Bargeld abheben am Automaten (eigenes Institut)0,00 %
Bargeld abheben am Automaten (fremdes Institut)0,00 %
Bargeld abheben am Automaten (außerhalb EWU)0,00 %

Zinsen und Gebühren

ZinsenZinssatz
Soll (effekt. Jahreszins)23,74 %
AusstellungsgebührenEuro
Ersatzkarte15,00
Haftung und LimitsEuro
Max. Haftung0,00

Barclays Visa

Leistungen der Kreditkarte

Auslandseinsatz

  • Kostenlos Bargeld abheben in der Euro-Zone

    ja, wenn Sie die voreingestellte Teilzahlung so belassen. Es fallen dann ab Abhebedatum Zinsgebühren an. Mindestabhebebetrag 50 Euro, evtl. anfallende Gebühren der automatenbetreibenden Bank werden jedoch nicht erstattet.

    Wertung(3.5 von 5)

  • Kostenlos Bargeld abheben weltweit

    ja, wenn Sie die voreingestellte Teilzahlung so belassen. Es fallen dann ab Abhebedatum Zinsgebühren an. Mindestabhebebetrag sind 50 Euro, evtl. anfallende Gebühren der automatenbetreibenden Bank werden jedoch nicht erstattet.

    Wertung(3.5 von 5)

  • Ohne Auslandseinsatzentgelt

    weltweit keine Gebühren für den Auslandseinsatz der Kreditkarte bei Wareneinkäufen

    Wertung(5 von 5)

Bonussysteme und Rabatte

  • Reiserabatte

    5 % Rabatt auf Reisebuchungen bei der PTG - Professional Travel GmbH

    Wertung(3.5 von 5)

Anmerkung der Redaktion

Bei Rückzahlung von Kartenumsätzen oder Bargeldabhebungen in Teilbeträgen fällt ein hoher Sollzins an, den Sie durch eine geregelte Rückzahlung mit einem festen Sparplan umgehen. Die Karte ist bei Antragstellung auf Teilzahlung per Lastschrift auf die Höhe von 3,0 Prozent des Gesamtsaldos bzw. mind. 30 Euro voreingestellt. Die Lastschriftrate lässt sich jedoch auf 100 Prozent - also volle Rückzahlung - erhöhen, wozu wir dringend raten, auch wenn hierfür neuerdings eine Gebühr von 2 Euro pro Monat, 24 Euro im Jahr fällig wird. Der volle Ausgleich der Umsätze ist per Umstellung im Online-Banking oder der App möglich.

Fazit

Die Barclays Visa ist ein beliebtes Produkt, weil sie dauerhaft beitragsfrei ist. Dies neuerdings nur noch unter der Prämisse, dass Sie die voreingestellte Teilzahlung so belassen, was allerdings bei jeder Abhebung oder Überweisung zu Ratenzinsen führt. Oder Sie überweisen aktiv selbst die offenen Forderungen - ähnlich wie bei Advanzias Gebührenfrei-Karte, der Extra-Karte oder der TF Mastercard Gold. Eine Umstellung auf 100 Prozent Lastschrift - etwa in der App oder im Onlinebanking - kostet zwei Euro Gebühr monatlich bzw. 24 Euro pro Jahr. Die Bank Norwegian bietet das Feature kostenlos für ihre Visa-Karte an.

Bis eine Teilzahlung greift, bietet die Barclays Visa jedoch mit bis zu zwei Monaten ein überdurchschnittlich langes Zahlungsziel - und dies beginnend bei 0,0 Prozent Zinsen für Summen bis 500 Euro. Wichtig: Der hohe Soll-Zinssatz von 23,74 Prozent effektiv per annum gilt nur für die komplett flexible Rückzahlung. Wechseln Sie in eine geregelte Rückzahlung mit einem festen Zahlplan, ist der Zinssatz deutlich günstiger (ab 4,99 Prozent p.a.) und entspricht einem Ratenkredit auf Kreditkarte - wodurch auch ein Schufa-Eintrag umgangen wird. Bis zu 56 Tage nach Kauf lässt sich ein Sparplan noch nachträglich einrichten, ganz einfach per App. Für Reisende wichtig: Bei Zahlungen in Währungen außer Euro fällt keine Auslandseinsatzgebühr an. Für Umsätze aus Bargeldabhebungen erhebt die Bank Zinsen ab dem Buchungsdatum.

Bewertung der Redaktion: (3.5 von 5)

Beispiel für eine Rückzahlung in Teilbeträgen mit einem Nettodarlehensbetrag von 1.500 Euro, Sollzins (veränderlich): 21,49 Prozent p.a., effektiver Jahreszins: 23,74 Prozent, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der Raten: 140,02 Euro, Gesamtbetrag: 1.680,28 Euro, Darlehensgeber: Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch

Stand: 22.02.2024